标题: 算算人民币升值的损失与晚清60年赔款和八年抗戦经済损失的比较 [打印本页]
作者: qiongao 时间: 2010-7-4 10:25 标题: 算算人民币升值的损失与晚清60年赔款和八年抗戦经済损失的比较
中国持有美国国债9000亿美元，持有美国两大抵押贷款巨头房地美（FreddieMac）和房利美（FannieMae）（简称“两房）债卷3760亿美元，商业银行持有两房债250多亿美元。这些钱足够补偿被经租的房产主的损失，和建造廉价的商品房给房奴蚁族居住。反而被拿到外国去帮助人家的房奴买单。现在人家叫你人民币升值，却言听计从。也就是借出去的钱打折计数。岂不是 宁赠友邦，勿予家奴。量中华之物力，结与国之欢心
3760亿美元--数据胜于雄辩
几个数据，现价金270元/克，600克=1斤（清代的大概标准），清代1斤=16两，人民币对美元按6.82，一两黄金兑24两白银（官价）
3760（亿刀）*6.82=25643.2（亿元）
25643.2（亿元）/270=94.9748（亿克金）
94.9748（亿克金）/600=15829133（斤金）
15829133（斤金）*16=2.53266128（亿两金）
2.53266128（亿两金）*24=60.78387072（亿两银）
也就是说3760亿刀现在可以买到（按清代度量衡）60多亿两白银
清末赔款粗略统计
1842年 8月赔款白银 2100万两
1857年 6月赔款白银 400 万两
1876年 9月赔款白银 20 万两
1860年10月赔款白银 800 万两
1858年6月赔款白银 200 万两
1860年10月赔款白银 800 万两
1876年10月赔款白银 509 万两
1895年4月 赔款白银 2亿3000万
1874年8月赔款白银 40 万两
1901年9月 赔款白银 4.5亿两
以上总和60多年总共赔款7.2869亿两
人民帀升值损失
2005年7月汇改至2008年7日人民币相对美元累计升值20%
3760(亿刀)*0.2=752亿刀
2.53266128*0.2=0.506532256亿两金
0.506532256*24=12.15674414亿两银
以上总和60多年总共赔款7.2869亿两
12.15674414/7.2869=1.668倍
高盛集团大中华区原主席胡祖六说未来两三年人民币累计升值20%可以接受。
12.15674414亿两银*2=24.31348828亿两银
24.31348828/7.2869=3.337倍
中国持有美国国债9000亿美元是3760亿美元2.39倍
2005年7月汇改至2008年7日人民币相对美元累计升值20%
12.15674414亿两银*2.39=29.05461849亿两银
29.05461849/7.2869=3.987倍
若人民币三年内再升值20%，从2005年便累积升值40%
损失29.05461849亿两银*2=58.10923698亿两/7.2869=7.974倍
是六十年总共赔款的7.97倍
美国总欠债
9000亿美元+3760亿美元=12760亿美元/3760亿美元*60.783亿两银=206亿两银
人民币升值40%约损失82亿两银, 约为60年赔款12倍。
12760亿美元，若从2005年至2013年人民币升值40%损失12760*0.4=5104亿美元，
抗战八年的直接经济损失1000亿美元差不多相当于2013年5000亿美元
根据《中国的人权状况》白皮书披露：
日本全面侵华战争期间(1937-1945年，(还不包括1931年9•18事变后到1937年7月7日之间长达6年的侵华战争)中国有近1000多座城市被占领，直接经济损失达1000亿美元，间接经济损失达5000亿美元，总共达6000亿美元……
让数字说话
用最简单的小学算术式子就可以证明——如若人民币升值一倍，中国当下即会变成世界最大负债国!
中国的外汇储备总计约2.4万亿美元，其中约9000亿美金购买了美债。
如人民币升值一倍，则美国9000亿美金债务，自然缩水二分之一。
(算式：名义仍为 9000亿美金，但实际对人民币比例缩小一半。
以人民币估值，即由价值9000亿$x6=5.4万亿RMB，缩水为9000 亿$x3=2.7万亿RMB
这个算式的奥妙含义在于：当初美国用5.4万亿借中国的债，以后只需要用2.7万亿的钱来还。太精妙了!)
剩下的1.5万亿美金，多数是以投资为名来套利的外资、游资、热钱。
到人民币升值一倍后外资抽走时，中国得付出3万亿美金为其兑现。
(算式：1.5万亿美元 X 6 =9万亿人民币， 9万亿人民币 ÷ 3 = 3万亿美元)
在这种情况下，中国将亏损即背负债务1万5000 亿美金，成为世界最大负债国(除美国外)。)
中国银行将不得不回笼9万亿人民币则中国将在目前物价已经发生大幅结构性上涨的背景下，同时发生市场资金短缺，即通缩。
这帐很好算!
总结：
国际关系在根本上都是建立在经济利益关系基础上。
升值术，卖债术，是骗。
总而言之，就是这十年中国人手里多了点美元，人家眼红啦。
汇率升值利差规律
关于人民币升值与赚美元的关系问题，其实可以简化为一个具有实用性的极其简单的规律和操作：
1/在人民币不断升值的背景下，设法筹到美元。(不论在任何地方，中国，或者其他货币离岸交易市场;趁现在河西美元利率极低。)
2/把美元按照目前汇率换为人民币，静等人民币升值。
3/待人民币升值后，将手中的人民币再换回美元，即可赚到升值前后不同的美元差价。
4/所获利润的规律是：此期间人民币升值的比率，就是美元转换前后所得利润的比率。
这个规律可以命名为汇率升值定律或汇率利差定律。
举例：
如升值前：1美元换8元人民币
升值一倍：1美元换4元人民币
则：若在升值前先用1美元换得8元人民币，
当其升值后，再用8元人民币即可换得2美元。
人民币升值一倍，意味着所获美元利润为一倍。
(同理可证：若人民币升值10%则获利10%，升值20%则获利20%……)
【附注】长期以来，美联储为刺激美国经济复苏，一直奉行近乎零利率的超低利率、弱势美元(即美元贬值)政策。其基准利率仅约0.25%。这种政策与人民币在中国国内经济严重不振的情况下，仍持续奉行的升值汇率政策形成强烈反差，并为利用这种汇率政策入境套利的美元热钱，提供了极其巨大的利得空间。
近几年高盛、索罗斯等美国投行利用国人对这个汇率升值定律的蒙昧无知，通过美国政府的不断施压要求人民币升值而在中国掠得巨额利润。
例如：几年前人民币兑美元约8.7/1，目前约6.7/1，约升值30%。意味着当时进入中国的美元投资，兑换为人民币后——即使别的什么也不做，当其资金撤出中国回兑为美元时，即可通过美元获利约30%。
假如当时高盛等投行基金进入中国为1000亿美金，则这笔钱仅仅通过两次与人民币的换兑，按照目前人民币汇率即可自动增生为 1300亿美金;净赚额度约达300亿美金，即约2000亿人民币。天下没有这么好赚的钱了!
但是由此推论：
如果按照旧汇率从外面打进来的美元是1000万美金，而按照升值后比价提走的是1300万美金，则在美元账目上，中国外汇储备由正收入转为负收入，即出现亏损或债务。
(以上数字仅是为便于说明问题的参考数字，不准确。)
作者: qiongao 时间: 2010-7-4 10:26
6月16日，美国联邦住房金融局发表声明，要求其监管的美国两大抵押贷款巨头房利美与房地美从纽约证交所和其他全国性证交所退市。对此，房地美和房利美立刻回应，表示将领命“退市”。中国是房地美与房利美两大按揭公司债券外资机构最大债权人，持有房利美和房地美3760亿美元的债券。中国持有美国国债总额达9002亿美元,是美国最大债权国。两房债券接近其中的45%。美政界人士要中国自己负责。也就是说，近4000亿美金（2.5万亿以上人民币）买美国两房债股券血本无归。
看到这则消息笔者不禁百感交集： 2.5万亿的损失是个什么概念呢？很多朋友喜欢用晚清的银两作对比，我们就先按白银价格计算一下。清朝16两为一斤，不过清朝的斤比今天的斤单位要大一些，一两白银是37.79936 克。昨天的白银价格是4.19元/克，这样算下来，2.5万亿的损失折合白银约160亿两。
有人说了，清朝的白银购买力比较强，那么我们就再按购买力计算。据清朝军机处档案记载，光绪十五年上半年直隶省顺天府、大名府、宣化府的粮价，以谷子、高粱、玉米三种粮食计算，平均每仓石计银一两四钱六分。当时一石粮食是184斤12 两多，也就是说，一两白银大约可以买120几斤粮食。据最新统计，今年6月高粱、玉米的收购价约每斤1元。这样算下来，2.5万亿的损失折合白银约200亿两，比上一种算法损失更大。
清朝损失最大的两个不平等条约是《马关条约》和《辛丑条约》。《马关条约》中国赔偿日本军费2亿两，“赎辽费”3000万两，共计2亿3000万两白银。《辛丑条约》中国赔款白银4．5亿两，分39年还清，年息4厘，本息共计9．8亿两。
也就是说，按照白银价格计算，“两房”债券的损失是《马关条约》的70倍，《辛丑条约》的16倍；按照购买力计算，“两房”债券的损失是《马关条约》的87倍，《辛丑条约》的20倍！
而且，这种造成惊天损失的事件已经不是第一次，去年的力拓案就是其中一例。去年的力拓案造成的7000亿损失已经够吓人的了，今年“两房”债券竟又远远超过了此数！
作者: es112 时间: 2010-7-4 16:42
楼主 先恶补一下债券与股票的区别
债券 股票 发行目的 公司、政府、金融机构为追加资金而借债； 募集资金做自有资本，用于公司的经营发展； 投资人的权 限 有权取得利息，到期索回本金，无权参与公司的经营管理； 有权按股分红，要取回本金只能靠转让股票，有权参与公司的管理决策（优先股除外）； 发行人 可以是国家、金融机构、地方公共团体、企业等； 只能是股份公司 收回本金的方式 到期偿还时可以向发行者索回本金，也可以通过流通转让的方式； 一般不能退股，只能通过市场上交易转让； 风险与收益 企业对债券负无限责任，收益与企业的经营好坏无关，风险小，收益相对固定且少 企业对股票负有限责任，股息高低与企业的经营好坏挂钩，风险大，相对来说收益期望值大； 偿还程度 是一种债权凭证，还款是铁板钉钉，就算公司破产倒闭也不能少一个子儿，要求偿还的权限优于股票； 是一种所有权凭证，公司破产倒闭时，股票投资人只有最后的要求偿还权或剩余清偿权； 税收负担 一般来说是免税的； 要征收所得税；
作者: qiongao 时间: 2010-7-6 10:01
以前有一个嘲笑西部农村小孩的段子：问孩子不上学，放羊干什么说放羊--卖钱--娶媳妇--生孩子--放羊--卖钱--娶媳妇。。。。。。嘲笑没有文化的农民孩子愚昧。看看我们的经济结构吧：高价进口原料--廉价劳动力生产--污染留下--低价出口，财政补贴外国人--外汇收入强制兑换--买外国垃圾债券--企业再高价进口--廉价生产，污染留下--低价出口再补贴--外汇收入再兑换--再买美国债券。。。。。。如此循环无穷！和放羊娃有区别吗？不如放羊娃！起码他家钱没有叫别人白用！
作者: qiongao 时间: 2010-7-6 10:06 标题: 两房退市惊扰中国数千亿美元债券 银行下封口令
两房退市惊扰中国数千亿美元债券 银行下封口令
两房退市警示“房地产支柱论” || 改革“两房”已成美国政府难解困局
中资行已大幅减持“两房”债券 || 中国债券暂安全
当地时间周三（6月16日）,美国两大抵押贷款巨头房地美（FreddieMac）和房利美（FannieMae）（以下简称“两房”）表示,已收到美国联邦住房金融局（FHFA）指令,将从纽交所退市。退市后,“两房”股票将在场外柜台市场交易。房地美预计,该公司的普通股以及20个级别的优先股将于7月8日左右退市。房利美则将从纽约证交所和芝加哥证交所退市。
FHFA命令 “两房”从主板退市,表面原因是它们的股价最近一直徘徊在1美元附近,而1美元是纽交所对上市公司股价的最低要求。但有分析指出,作为国有化公司的政策性导向和股东获利的要求之间的矛盾,才是“两房”退市主因。
这则消息在大洋彼岸的中国也掀起波澜。有消息称,中国方面持有“两房”债券高达数千亿美元。
退市引来债券之忧
“银行已下达封口令,禁止任何人评论”,一家国有大型商业银行内部人士昨日在电话的另一端小声地回答《每日经济新闻》记者。
2008年次贷危机爆发以来,中国方面始终对所持有的 “两房”债券放心不下。美国前财长保尔森在自传《峭壁边缘——拯救世界金融之路》一书中曾提到王岐山副总理不止一次对“两房”债券安全性表达关切。在最近举行的中美战略与经济对话中,美方也承诺,继续加强对“政府支持企业”的监管,确保其具有足够资本和能力履行其财务责任。有专家指出,“政府支持企业”就是指“两房”。
由于相关数据并不公开,目前市场并不清楚中国方面持有 “两房”债券的确切数字。不过,上述保尔森自传中透露,中国在2008年的持有额达数千亿美元。他在书中指出,“外国投资者持有超过1万亿美元的由'两房’发行或担保的债券,其中以日本、中国和俄罗斯为主。”
坊间传闻则称,中国政府持有“两房”债为3760亿美元,商业银行持有250多亿美元。不过,《每日经济新闻》记者向一位专家求证时,该专家不愿透露具体数字,但肯定地说,实际的数额要更多。
记者查阅各上市商业银行一季报,建行持有外币债券投资组合账面价值83.28亿美元,其中持有美国次级按揭贷款支持债券账面价值1.09亿美元,占外币债券投资组合的1.3%;中国银行2009年末持有约760亿美元的外币债券,但没有披露持有外债的具体种类。记者在中行年报中发现,该行曾持有美国次级住房抵押贷款债券、美国Alt-A住房抵押贷款债券,以及美国Non-Agency住房抵押贷款债券。
此前,为规避风险,建行为美国次级贷款已累计提取减值准备7.22亿美元,中行为次级住房抵押贷款债券累计计提了12亿美元的减值损失。对于中方是否已经大幅减持“两房”债,《货币战争》作者宋鸿兵在接受《每日经济新闻》记者采访时表示,由于难以找到买家,中方减持的幅度可能不大。
美方不会坐视不管
保尔森曾描述各国官员在次贷危机发生后对“两房”债券可能违约的惊恐之状:“从'两房’的问题见诸媒体的那一刻起,（美）财政部就不时接到重仓投资于这两家公司的那些国家官员们紧张万分打来的电话。”
可以想见,在“两房”退市时,美国财政部也同样会响起来自重仓国家的电话,只不过,此时电话的另一端由保尔森变成了盖特纳。
作为全美最大的住房抵押贷款融资机构,“两房”的动向始终颇受市场关注。2008年9月,在次贷危机最严重的时候,美国曾向“两房”提供了多达2000亿美元的资金,并提高其信贷额度,而联邦住房金融局也接管了这两家公司。
但“两房”一直没有从危机中走出。美国联邦住房金融局在向美国国会提交的年度报告中表示,“两房”未来还将继续亏损,并将进一步向美国纳税人寻求资金救助。迄今为止,“两房”已合计使用了联邦政府1450亿美元的救助资金,而这个数字还将继续扩大。
美国联邦住房金融局代理局长德马科 （EdwardDemarco）曾在上个月国会作证中表示,“'两房’对于美国楼市金融系统运作的支持至关重要”。除了中国等海外投资者,6万多亿美元规模的“两房”债也是美国主要银行机构的核心资产,如果任由其价格暴跌,那美国的银行、机构也都会面临破产的危险。
专家:不必太担忧
针对“两房”退市引发的后续问题,宋鸿兵认为,中国不必过分担忧。他认为,退市与“两房”债券价格并没有直接关系,“两房”债的价格由美国政府间接担保,只要投资者相信美国政府,只要美国主权信用等级不被调降,“两房”债券的价格就不会受其股价太大的影响。
据记者从彭博系统了解,“两房”债券价格在次贷危机一年半以来的整体趋势是恢复的,有些种类的债券价格已经处于历史高位,另外一些种类的价格虽然在2009年出现下探,但在2010年又回升至高点。
宋鸿兵还表示,跟股票相比,债券要重要得多,美国政府不会让债券出现太大的问题,在万不得已时,美联储会直接购买其债权以保持市场稳定。
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